4 conseils pour la rédaction de votre Clause Libre
1. Désignez les bénéficiaires :
Soit par la qualité, ("mon frère", "ma soeur", "mon père", "ma mère", "ma compagne", "mon compagnon"...)
Soit nommément, ex. M. Franck Durand. Toujours indiquer le nom, prénoms, date et lieu de naissance du ou des bénéficiaire(s) désigné(s).
2. Indiquez la répartition entre les différents bénéficiaires.
3. Prévoir, si vous le souhaitez, une clause de représentation ("vivant(s) ou représenté(s)"), une désignation de bénéficiaire(s) de 2nd rang en cas de prédécès du/des bénéficiaire(s) désigné(s).
4. Terminez par "à défaut mes héritiers."
Exposition politique
Vous êtes politiquement exposé si vous ou un des membres direct de votre famille (ou personnes étroitement associées) avez exercé au cours des 12 derniers mois des fonctions politiques, juridictionnelles ou administratives pour le compte de l’État français ou d’un état étranger.
Capacité juridique
Vous n'êtes pas considéré comme majeur et capable si vous n'avez pas atteint l'âge légal de la majorité ou si vous êtes dans l'impossibilité de pourvoir seul à vos intérêts en raison d'une altération de vos facultés mentales ou corporelles de nature à empêcher l'expression de votre volonté.
Qu’est ce que la déduction fiscale ?
Chaque versement est déductible fiscalement dans les limites et conditions prévues par la réglementation.
Toutefois, vous avez la possibilité de renoncer à la déductibilité de votre investissement en sélectionnant la réponse correspondante. En cas de retrait, vous serez imposé uniquement sur la plus-value et non sur la totalité de votre épargne.
Justificatifs de domicile acceptés
Facture ou échéancier : d’eau, de gaz, d’électricité, d'abonnement internet ou de téléphone fixe de moins de 3 mois (à partir de la date d’émission).
Quittance de loyer établie par une agence ou un syndic.
Attestation d’assurance habitation de la résidence principale de moins de 3 mois (à partir de la date d’émission).
Avis d’imposition sur le revenu ou taxe d’habitation ou échéancier de l’année en cours de moins de 3 mois (à partir de la date d’émission).
Facture de téléphone mobile
Une facture de téléphone mobile à votre nom.
À défaut une attestation sur l'honneur :
"Je soussigné M.[Nom] [Prénom], atteste être le seul utilisateur de la ligne de téléphone portable n° [06...] et être le seul destinataire des messages parvenant sur cette ligne téléphonique.
Fait à [ville], le [xx/xx/xx]
Votre signature manuscrite"
Modifier votre projet
Vos versements programmés
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Le profil de risque recommandé a évolué car vous avez modifié le capital initial ou la durée.
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Si le problème persiste, nos conseillers sont à votre disposition pour vous accompagner ou répondre à vos interrogations au 01 47 20 33 00 du lundi au vendredi de 9h à 19h30 et le samedi de 9h à 12h30.
Confirmez votre portefeuille
Je choisis de ne pas suivre le profil recommandé et décide de retenir un portefeuille plus risqué.
Comment adapter votre portefeuille à votre profil investisseur ?
1. Ajuster la répartition entre les supports afin de réduire votre exposition aux actifs risqués.
2. Si besoin, ajouter des actifs avec un plus faible niveau de risque dans votre portefeuille (comme par exemple un fonds euros, des SCPI etc...).
J’ai compris
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Votre allocation vous expose à un risque supérieur à votre profil investisseur
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Supports non éligibles au versement mensuel programmé
Certains supports sur lesquels vous avez investi ne sont pas éligibles au versement programmé.
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Êtes-vous sûr de vouloir supprimer ?
Ce support sera supprimé de votre portefeuille, vous pourrez l’ajouter de nouveau sur la page de sélection des supports.
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Un seul support de Gestion Pilotée à horizon retraite autorisé
Vous ne pouvez ajouter qu’un seul support Gestion Pilotée à horizon retraite dans votre porfefeuille, souhaitez-vous garder le support ou le remplacer par ce nouveau support ?
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Remplacer ce support
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Quelles sont les bonnes pratiques ?
Ces bonnes pratiques sont valables pour toutes les cartes d’identité (ancienne et nouvelle version) et les cartes de séjour.
Si vous avez la nationalité française ou appartenant à l’espace Schengen, vous pouvez utiliser votre CNI ou votre passeport. Si votre nationalité est hors de l’espace Schengen, vous devez utiliser votre carte de séjour.
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Quelles sont les bonnes pratiques ?
Si vous avez la nationalité française ou appartenant à l’espace Schengen, vous pouvez utiliser votre CNI ou votre passeport. Si votre nationalité est hors de l’espace Schengen, vous devez utiliser votre carte de séjour.
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Veuillez à ce que le texte (y compris dans la bande blanche) présent sur votre pièce d’identité soit clair et lisible.
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Pilot - Profil Prudent
La stratégie d'investissement de ce profil est de protéger et accroître le capital en limitant les risques, avec une exposition faible aux fluctuations des marchés financiers.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l'épargne investie sur un horizon d'investissement minimum recommandé de 3 ans.
Le SRI du profil sera de 2 maximum.
Elle sera investie majoritairement (plus de 2/3) en fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Le solde sera investi dans tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Pilot - Profil Equilibré
La stratégie d’investissement de ce profil est de valoriser le capital sur le moyen terme en maîtrisant les risques, avec une exposition moyenne aux fluctuations des marchés financiers.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 5 ans.
Le SRI du profil sera compris entre 2 et 3.
Elle sera investie de manière significative (plus de 45%) en fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Le solde sera investi dans tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Pilot - Profil Dynamique
La stratégie d’investissement de ce profil est de dynamiser le capital à long terme en acceptant les risques, avec une exposition aux fluctuations des marchés financiers qui peut être élevée.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 8 ans.
Le SRI du profil sera compris entre 3 et 4.
Elle sera investie de manière flexible et potentiellement significative (entre 30 et 80%) sur tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Le solde sera investi sur le fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Meilleurtaux Placement Pilot - Profil Audacieux
La stratégie d’investissement de ce profil est de dynamiser le capital à long terme en acceptant les risques, avec une exposition aux fluctuations des marchés financiers qui peut être élevée.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 8 ans.
Le SRI du profil sera compris entre 3 et 4.
Elle sera investie de manière flexible et potentiellement significative (entre 30 et 80%) sur tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Le solde sera investi sur le fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.