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de dossier
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Frais
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Tout frais de
gestion inclus
0,9% par an maximum
pour les profils Pilot Prudent,
Équilibré et Dynamique
1% par an maximum
pour le profil Pilot Audacieux
Le conseil de
Marc Fiorentino
En majorité, les investisseurs programment des versements mensuels pour améliorer la performance de leur épargne et en lisser les fluctuations.
La bonne pratique serait d’épargner au moins 10 % de votre revenu net.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Dans le cas d’un contrat en assurance-vie, votre placement reste toujours disponible.
Cependant, il est recommandé de laisser votre capital fructifier pendant au moins 8 ans pour bénéficier de tous les avantages de l’assurance-vie.
Le conseil de
Marc Fiorentino
La réglementation européenne vise à améliorer la transparence des impacts environnementaux de vos investissements. Si vous avez un intérêt pour la finance durable, vos préférences sont collectées afin de vous proposer des produits adaptés à vos convictions.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Il s’agit des investissements “durables” au sens des articles 8 ou 9 du règlement SFDR, promouvant à minima des caractéristiques environnementales ou sociales tout en veillant à appliquer des pratiques de bonne gouvernance.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Il s’agit des investissements apportant une contribution importante à au moins l’un des six objectifs environnementaux définis par la réglementation européenne (taxonomie), sans porter préjudice aux autres.
Notez que ces objectifs sont très précis et exigeants. Il faut donc s’attendre à un pourcentage d’alignement très réduit.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Il s’agit des investissements prenant en compte les principaux impacts négatifs de leurs activités sur l’environnement, le plan social et le traitement des employés, en matière de respect des droits de l’Homme et de lutte contre la corruption.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Pour calculer votre épargne, soustrayez les charges et dépenses courantes de votre revenu mensuel.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Votre patrimoine immobilier net c’est l’ensemble des biens immobiliers de votre foyer hors crédit sur le territoire national français.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Votre patrimoine financier c’est l’épargne de votre foyer, sur vos comptes, livrets, assurances-vie, PEA, vos liquidités, etc.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Cette question vous est posée afin d’évaluer vos connaissances en matière d’épargne et de produits financiers.
Les SCPI font partie des fonds immobiliers.
Vous pouvez sélectionner plusieurs produits.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Cette question vous est posée afin d’évaluer vos connaissances en matière d’épargne et de produits financiers.
Les SCPI font partie des fonds immobiliers.
Vous pouvez sélectionner plusieurs produits.
Le conseil deMarc FiorentinoEt pourtant siBravo, en effet !
Tout investissement en unités de compte (SICAV/ETF/SCPI/FCP) est sujet aux fluctuations des marchés et présente donc un risque de perte en capital. Cela signifie que l’investissement initial n’est pas garanti.
Le conseil deMarc FiorentinoEt bien non !Bravo, en effet !
Votre argent n'est jamais bloqué sur une assurance-vie.
Cependant, la fiscalité devient plus favorable si vous débloquez vos fonds après 8 ans.
Le conseil deMarc FiorentinoEt bien non !Bravo, en effet !
Plus la perspective de gain est élevée, plus le risque de perte est fort.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Nous cherchons à savoir comment vous avez réagi en cas de fluctuations importantes de la valeur de vos investissements.
Il n’y a pas de mauvaises réponses, soyez honnête.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Comme la notion de risque est déterminante pour vous conseiller, nous vous interrogeons à plusieurs reprises sur ce sujet.
Si vous avez des questions sur l’utilisation de toutes ces informations, n’hésitez pas à utiliser le chat ou le téléphone.
Bénéficiaire en cas de décès
La désignation du bénéficiaire est un acte fondamental. Nous vous invitons à porter une attention particulière à cette désignation, sans oublier de la faire évoluer pour tenir compte de vos éventuels changements de situation.
Vos informations bancaires
Veuillez renseigner un IBAN français à votre nom.
Le conseil de
Marc Fiorentino
Pour des raisons de sécurité, et dans le cadre de la lutte contre la fraude et le blanchiment nous devons vérifier votre identité.
Nous acceptons les fichiers au format : PDF, JPEG ou PNG.
Les fonds de votre contrat Meilleurtaux liberté vie sont entre de bonnes mains, assurés par Spirica, filiale à 100% de Crédit Agricole Assurances.
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ISIN :
| Niveau de risque | |
| Notation Morningstar | |
| Performance YTD Performance YTD Le YTD (Year to Date) représente la durée depuis le début de l'année en cours jusqu'à la date actuelle. | |
| Performance sur 1 an | |
| Performance sur 3 ans | |
| Performance sur 5 ans | |
| Performance sur 10 ans | |
| Volatilité sur 5 ans |
Montant min. d’investissement : €
Ce support n’est pas éligible au versement mensuel programmé
Plus d'informations
Profil prudent
La stratégie d'investissement de ce profil est de protéger et accroître le capital en limitant les risques, avec une exposition faible aux fluctuations des marchés financiers.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l'épargne investie sur un horizon d'investissement minimum recommandé de 3 ans.
Le SRI du profil sera de 2 maximum.
Elle sera investie majoritairement (plus de 2/3) en fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Le solde sera investi dans tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Profil équilibré
La stratégie d’investissement de ce profil est de valoriser le capital sur le moyen terme en maîtrisant les risques, avec une exposition moyenne aux fluctuations des marchés financiers.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 5 ans.
Le SRI du profil sera compris entre 2 et 3.
Elle sera investie de manière significative (plus de 45%) en fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Le solde sera investi dans tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Profil dynamique
La stratégie d’investissement de ce profil est de dynamiser le capital à long terme en acceptant les risques, avec une exposition aux fluctuations des marchés financiers qui peut être élevée.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 8 ans.
Le SRI du profil sera compris entre 3 et 4.
Elle sera investie de manière flexible et potentiellement significative (entre 30 et 80%) sur tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Le solde sera investi sur le fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Profil audacieux
La stratégie d’investissement de ce profil est de rechercher un rendement élevé à long terme du capital investi, en acceptant les risques, avec une exposition très importante aux fluctuations des marchés financiers.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 8 ans.
Le SRI du profil sera de 5 maximum.
Elle sera investie majoritairement voire à 100% en supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Le solde sera investi sur le fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Performances passées
Les performances indiquées ci-dessus correspondent aux performances réelles depuis lancement le 20/04/2023 jusqu'au 29/11/2024.
Les performances sont nettes des frais et bruts de prélèvements sociaux et fiscaux.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Répartition
Plus d'informations
Catégorie
Gestion pilotée à horizon retraite
| Niveau de risque | |
| Versement initial min. | € |
| Versement mensuel programmé min. | € |
Profil prudent
L'obiectif du Profil Prudent Horizon Retraite est un investissement de type prudent au sein duquel les
actifs à faible risque (fonds Euro PER Nouvelle Génération et immobilier) représenteront
progressivement une part de plus en plus importante à l'approche de la date cible de départ en retraite
de l'investisseur.
Ce profil est également investi sur d'autres classes d'actifs diversifiées; à savoir le
marché actions (OPC actions ou diversifiés) et le private equity.
Il vise à préserver l'épargne investie
sur le long terme en contrepartie d'un risque limité de perte en capital. L'horizon de placement
recommandé minimum est de 5 ans.
Profil équilibré
L'objectif du Profil Equilibré Horizon Retraite est un investissement de type équilibré investi de manière
diversifiée entre le fonds Euro PER Nouvelle Génération, l'immobilier, le marché actions (OPC actions
ou diversifiés) et le private equity.
La part des actifs à faible risque (fonds en euros et immobilier)
représentera une part de plus en plus importante à l'approche de la date cible de départ en retraite de
l'investisseur.
Ce profil vise à valoriser l'épargne investie sur le long terme en contrepartie d'un risque
moyen de perte en capital. L'horizon de placement recommandé minimum est de 5 ans.
Profil dynamique
L'objectif du Profil Dynamique Horizon Retraite est un investissement de type dynamique investi majoritairement sur les
classes d'actifs actions (OPC actions ou diversifiés) et private equity.
L'allocation d'actifs sera progressivement sécurisée pour partie vers des classes d'actifs moins
risquées (fonds Euro PER Nouvelle Génération et immobilier) à l'approche de la date cible de départ
en retraite de l'investisseur.
Ce profil vise à dynamiser l'épargne investie sur le long terme en
contrepartie d'un risque significatif de perte en capital. L'horizon de placement recommandé minimum
est de 8 ans.
Trier
Type de tri
Critères
Filtres
Label ISR
Finance durable
Versements mensuels
programmés
Fonds les plus populaires
Catégorie d’actifs
Niveau de risque
Recommandé
Gestionnaire
Notation morningstar
Rappel de votre projet
4 conseils pour la rédaction de votre Clause Libre
1. Désignez les bénéficiaires :
Soit par la qualité, ("mon frère", "ma soeur", "mon père", "ma mère", "ma compagne", "mon compagnon"...)
Soit nommément, ex. M. Franck Durand. Toujours indiquer le nom, prénoms, date et lieu de naissance du ou des bénéficiaire(s) désigné(s).
2. Indiquez la répartition entre les différents bénéficiaires.
3. Prévoir, si vous le souhaitez, une clause de représentation ("vivant(s) ou représenté(s)"), une désignation de bénéficiaire(s) de 2nd rang en cas de prédécès du/des bénéficiaire(s) désigné(s).
4. Terminez par "à défaut mes héritiers."
Exposition politique
Vous êtes politiquement exposé si vous ou un des membres direct de votre famille (ou personnes étroitement associées) avez exercé au cours des 12 derniers mois des fonctions politiques, juridictionnelles ou administratives pour le compte de l’État français ou d’un état étranger.
Capacité juridique
Vous n'êtes pas considéré comme majeur et capable si vous n'avez pas atteint l'âge légal de la majorité ou si vous êtes dans l'impossibilité de pourvoir seul à vos intérêts en raison d'une altération de vos facultés mentales ou corporelles de nature à empêcher l'expression de votre volonté.
Qu’est ce que la déduction fiscale ?
Chaque versement est déductible fiscalement dans les limites et conditions prévues par la réglementation.
Toutefois, vous avez la possibilité de renoncer à la déductibilité de votre investissement en sélectionnant la réponse correspondante. En cas de retrait, vous serez imposé uniquement sur la plus-value et non sur la totalité de votre épargne.
Justificatifs de domicile acceptés
Facture de téléphone mobile
Une facture de téléphone mobile à votre nom.
À défaut une attestation sur l'honneur :
"Je soussigné M.[Nom] [Prénom], atteste être le seul utilisateur de la ligne de téléphone portable n° [06...] et être le seul destinataire des messages parvenant sur cette ligne téléphonique.
Fait à [ville], le [xx/xx/xx]
Votre signature manuscrite"
Modifier votre projet
Vos versements programmés
Veuillez saisir le montant des mensualités souhaitées
Le profil de risque recommandé a évolué car vous avez modifié le capital initial ou la durée.
Une erreur est survenue
Si le problème persiste, nos conseillers sont à votre disposition pour vous accompagner ou répondre à vos interrogations au 01 47 20 33 00 du lundi au vendredi de 9h à 19h30 et le samedi de 9h à 12h30.
Confirmez votre portefeuille
Je choisis de ne pas suivre le profil recommandé et décide de retenir un portefeuille plus risqué.
Comment adapter votre portefeuille à votre profil investisseur ?
1.
Modifier le portefeuille afin d’adapter votre allocation.
2.
Ajuster la répartition entre les supports afin de réduire votre exposition aux actifs risqués.
3.
Si besoin, ajouter des actifs avec un plus faible niveau de risque dans votre portefeuille (comme par exemple un fonds euros, des SCPI etc...).
Votre allocation vous expose à un risque supérieur à votre profil investisseur
Souhaitez-vous confirmer votre allocation ?
Supports non éligibles au versement mensuel programmé
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Êtes-vous sûr de vouloir supprimer ?
Ce support sera supprimé de votre portefeuille, vous pourrez l’ajouter de nouveau sur la page de sélection des supports.
Un seul support de Gestion Pilotée à horizon retraite autorisé
Vous ne pouvez ajouter qu’un seul support Gestion Pilotée à horizon retraite dans votre porfefeuille, souhaitez-vous garder le support ou le remplacer par ce nouveau support ?
Quelles sont les bonnes pratiques ?
Ces bonnes pratiques sont valables pour toutes les cartes d’identité (ancienne et nouvelle version) et les cartes de séjour.
Veuillez à ce que le texte (y compris dans la bande blanche) présent sur votre pièce d’identité soit clair et lisible.
Quelles sont les bonnes pratiques ?
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Pilot - Profil Prudent
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Pilot - Profil Equilibré
La stratégie d’investissement de ce profil est de valoriser le capital sur le moyen terme en maîtrisant les risques, avec une exposition moyenne aux fluctuations des marchés financiers.
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 5 ans.
Le SRI du profil sera compris entre 2 et 3.
Elle sera investie de manière significative (plus de 45%) en fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
Le solde sera investi dans tous types de supports cotés ou non cotés, tous secteurs et zones géographiques confondus.
Pilot - Profil Dynamique
La stratégie d’investissement de ce profil est de dynamiser le capital à long terme en acceptant les risques, avec une exposition aux fluctuations des marchés financiers qui peut être élevée.
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Le SRI du profil sera compris entre 3 et 4.
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Le solde sera investi sur le fonds euros et/ou en supports ayant un risque faible (SRI 2 maximum) parmi des supports obligataires, immobiliers ou tout autre support répondant à ce critère.
